Pada musim panas tahun 2023, seorang wajib pajak Kanada masuk ke akun Badan Pendapatan Kanada miliknya, secara keliru mengubah laporan pajak sebelumnya dan secara keliru mengklaim bahwa dia tiba-tiba berhutang pengembalian dana lebih dari $40 juta.
Kemudian, tanpa memverifikasi slip pajak yang baru diajukan, Badan Pendapatan Kanada mengizinkan pembayaran tersebut dan segera mulai melakukan cicilan awal, menurut sumber.
Investigasi oleh CBC Perkebunan Kelima dan Radio-Canada telah mengetahui bahwa penipuan tersebut mungkin tidak akan pernah terdeteksi, kecuali untuk satu hal.
CIBC menjadi khawatir setelah mengetahui pemerintah Kanada telah menyetorkan pembayaran yang luar biasa besarnya sebesar $10 juta ke rekening bank pelanggan.
Bank menghubungi CRA untuk memastikan tidak melakukan kesalahan.
Baru pada saat itulah badan tersebut menyadari bahwa mereka telah ditipu, menurut sumber.
Stat Kelimae dan Radio-Canada tidak mengidentifikasi sumbernya karena mereka tidak berwenang untuk berbicara di depan umum.
Investigasi Fifth Estate/Radio-Canada telah mengungkap bahwa peretas mengakses ribuan akun Badan Pendapatan Kanada, mengubah informasi setoran langsung, mengirimkan pengembalian palsu dan dilaporkan mengantongi puluhan juta pengembalian uang palsu.
“CRA harus membereskan tindakannya,” kata André Lareau, profesor pajak di Universitas Laval di Kota Quebec, dalam sebuah wawancara dengan Perkebunan Kelima/Radio-Kanada.
Lareau mengatakan CRA mempunyai mandat untuk “menilai dan mengevaluasi kebenaran” pengembalian pajak dan bahwa mereka “tidak dapat menjalankan fungsinya hanya dengan mengembalikan jumlah yang diklaim.” Dia mengatakan, hal ini terutama terjadi ketika wajib pajak melakukan perubahan SPT ganda.
Panggilan untuk investigasi
Pada hari Senin, partai-partai oposisi menyerukan penyelidikan terhadap pengungkapan bahwa CRA telah membayar ratusan juta dana palsu, setelah Perkebunan Kelima/Radio-Canada melaporkan bahwa puluhan ribu akun CRA pembayar pajak telah diretas sejak tahun 2020.
Menanggapi permintaan dari anggota parlemen Konservatif Adam Chambers pada hari Senin, kantor komisaris privasi federal mengatakan pada hari Selasa bahwa pihaknya akan melakukan “penyelidikan apakah CRA mematuhi Undang-Undang Privasi.”
Chambers juga meminta Menteri Pendapatan Marie-Claude Bibeau untuk memasukkan RCMP.
“Lebih dari $190 juta telah dibayarkan secara tidak patut kepada artis penipu karena pelanggaran privasi di Revenue Canada. Akankah menteri… menghubungi RCMP tentang pelanggaran privasi ini sehingga pembayar pajak dapat dibayar kembali?” dia bertanya.
Masyarakat Kanada sebagian besar tidak mengetahui mengenai besarnya kerugian yang dialami negara, serta kelemahan CRA dalam mengenali skema tersebut. Perkebunan Kelima/ Investigasi Radio-Kanada ditemukan.
Skema penemuan CRA telah banyak digunakan
Menurut sumber, setelah CIBC mengibarkan bendera merah mengenai setoran $10 juta yang tidak biasa ke rekening bank nasabah, lembaga tersebut segera mencoba memulihkan uang masyarakat.
Dari uang yang salah dibayarkan oleh CRA, $4 juta telah ditransfer ke bank lain atau digunakan untuk pembelian. Namun badan tersebut juga harus berjuang keras untuk menghentikan pembayaran lain sebesar $10 juta yang secara otomatis dijadwalkan akan dibayarkan hanya tiga hari kemudian, dan pembayaran lainnya sebesar $20 juta pada minggu berikutnya.
Agensi tersebut akhirnya mengetahui bahwa mereka telah ditipu oleh banyak penipu lain menggunakan skema T4A palsu yang sama pada tahun 2023.
Menurut sumber, CRA segera menyadari bahwa mereka hanya mempunyai sedikit, jikapun ada, kebijakan yang diterapkan untuk memverifikasi keabsahan slip pajak tersebut, bahkan jika pengembalian dana tersebut berjumlah puluhan juta dolar.
Dalam sebuah email pada hari Senin, Badan Pendapatan Kanada mengatakan bahwa mereka mengetahui adanya skema yang menggunakan “slip T4A palsu” pada tahun 2023 yang mengakibatkan “pengembalian dana yang tidak beralasan.”
CRA mengatakan pihaknya mengetahui siapa saja yang ikut serta dalam skema penipuan tersebut dan pihaknya “mengambil tindakan cepat” untuk menutupnya.
Badan tersebut mengatakan pihaknya melakukan “setiap tindakan penegakan hukum yang kami miliki untuk mengembalikan dana ini.”
Penipuan sederhana
Penipuan itu sendiri, jika dipikir-pikir, sangat sederhana, menurut sumber.
Penipu tersebut mengakses internet dan mengajukan slip T4A – yang digunakan untuk melaporkan jenis pendapatan tertentu – dan mengklaim pengembalian dana palsu dengan mengubah beberapa pengembalian pajak sebelumnya.
Slip pajak tersebut tidak memuat pendapatan baru, namun mencakup potongan pajak yang besar meskipun pajak tidak dibayarkan sejak awal.
Segera setelah setoran CIBC sebesar $10 juta terdeteksi, CRA mengubah kebijakannya untuk mencoba memastikan pengembalian dana jenis ini di atas $50.000 akan mendapat pengawasan ekstra, menurut sumber.
CIBC menolak berkomentar.
'Warga Kanada berhak mendapat penjelasan lengkap atas apa yang salah'
Dalam sebuah pernyataan, kritikus pendapatan NDP Niki Ashton mengatakan “mengejutkan” bahwa begitu banyak data pribadi warga Kanada yang dilanggar dan pengembalian dana palsu dibayarkan kepada penipu. Ashton mengatakan harus ada penyelidikan parlemen terhadap “kesalahan penanganan penipuan pajak dan kecurangan pajak” yang dilakukan CRA.
“Warga Kanada berhak mendapatkan penjelasan lengkap mengenai apa yang salah, bagaimana hal ini terjadi dan bagaimana kita dapat memastikan bahwa hal ini tidak akan terjadi lagi,” katanya.
Dalam pertemuan di luar House of Commons pada hari Senin sebelumnya, Bibeau, menteri pendapatan, mengatakan bahwa “penipuan jelas tidak dapat diterima tetapi saya percaya bahwa badan tersebut memiliki sistem yang kuat.”
Dia mencatat bahwa penipu sering kali mengandalkan informasi pribadi yang mereka peroleh dari luar CRA.
“Kami bekerja keras untuk meningkatkan sistem setiap saat dan kami memiliki kapasitas untuk mendeteksi, memblokir.”
Bibeau mengatakan bahwa pembayar pajak yang terkena dampak pelanggaran akan diberitahu “sesegera mungkin.”
“Kami selalu ingin melakukan yang lebih baik, namun kami masih memiliki sistem yang kuat.”
Dalam pernyataannya, CRA mengatakan pihaknya menganggap serius penyalahgunaan undang-undang perpajakan Kanada.
“Keyakinan dan kepercayaan yang dimiliki individu dan dunia usaha terhadap CRA adalah landasan sistem perpajakan Kanada.”
- Jika Anda memiliki tip tentang cerita ini, silakan kirim email secara rahasia, Harvey.Cashore@cbc.ca atau Daniel.Leblanc@cbc.ca atau telepon 416-526-4704.
